De la fiebre del Oro a la fiebre de Bitcoin

Toda persona informada necesita conocer el Bitcoin, ya que podría ser uno de los desarrollos más importantes del mundo.

Leon Luow, nominado al Premio Nobel de la Paz

Retrocediendo a la mitad del S. XIX podemos recordar un fenómeno como el que se dio en los Estados Unidos en lo que hoy es el Estado de California, conocido como: “la Fiebre del Oro”.

En el año 1848 se produjo una migración masiva y apresurada de mano de obra hacia áreas rurales al pie de Sierra Nevada (California), en la que en los lechos de los ríos se había encontrado oro, lo que más tarde se iría extendiendo por otras latitudes a lo largo de todo el mundo.

Muchos ciudadanos atraídos por esta fiebre de riqueza abandonaron sus empleos y modo de vida, marchando aun a riesgo de su vida en busca del oro, inducidos por una serie de factores:

  • Coincide con la mejora del transporte, como los nuevos barcos de vapor y nuevas líneas de ferrocarril
  • Mejoría de los medios de comunicación que extendieron la noticia por todo el país
  • Cierta insatisfacción social
  • Surgía un sistema monetario internacional basado en el patrón oro

Algo similar está ocurriendo en estos momentos con Bitcoin y las criptomonedas, ya que tras once años de ostracismo y mala prensa han conseguido sobrevivir, gracias a la persistencia y perseverancia de la comunidad de tecnólogos y desarrolladores de la tecnología blockchain.

Al igual que ocurrió a finales de los años 40 del pasado siglo XIX con los argonautas, los actuales bitcoiners se enfrentan a no pocos peligros en su recién entrada al ecosistema de las criptodivisas.

Por diversos motivos, se está produciendo la eclosión y adopción de la Criptoeconomía. Multitud de nuevos interesados en el sector desembarcan con la intención de invertir atraídos por las persistentes subidas de la mayoría de las altcoins.

Se están dando una serie de acontecimientos que han activado el mercado de las monedas digitales tales como:

  • La gran crisis económica aparejada a la crisis sanitaria de la Covid 19 que ha acelerado la Transformación Digital
  • La caída del valor del dinero por el aumento de la deuda pública
  • La existencia de los intereses negativos
  • La aparición del ecosistema DeFi o finanzas descentralizadas, además de la consolidación de modelos de negocio FinTech
  • La adopción de blockchain en multitud de modelos de uso en nuevos ámbitos de la economía, la industria y las instituciones
  • Surgen ecosistemas regulatorios en diversos países del mundo que apoyan y potencian la creación de Start Up que desarrollan proyectos con tecnologías exponenciales, tales como el Sandbox

Todo esto hace que paralelamente con el crecimiento de personas, pymes, empresas o instituciones interesadas, surjan situaciones de desprotección y aumente la posibilidad de ser víctima de delitos telemáticos, ya que los ciberdelincuentes no son ajenos al auge de las criptomonedas.

Bitcoin es la invención más importante de la historia de internet.

Roger Ver, primer inversor del mundo en Start Ups de criptomonedas

Por ello más que nunca hay que ser cautos y precavidos, para no caer en la cantidad de ESTAFAS – SCAM, que se están produciendo cada día y de forma cada vez más sofisticada en este campo.

Nos encontramos con tres tipos de peligros, que conviene traer a colación para poneros sobre aviso. En la mayoría de las ocasiones estos prosperan gracias al desconocimiento y la imprudencia de los recién llegados:

  1. Estafas a través de software malicioso infectando los equipos con virus y troyanos
  2. Estafas a través de las páginas web, utilizando técnicas tales como la duplicación de portales usando phishing
  3. Estafas a la hora de invertir en la inversión en multitud de plataformas con sistemas piramidales Ponzi o negocios “multinivel”
  4. En el ámbito de la formación, algunas iniciativas maliciosas sobre trading e inversión en activos digitales (entre ellos criptomonedas)

En cuanto a las primeras, lo más extendido en los últimos años ha sido atacar con software malicioso los ordenadores o dispositivos móviles, en los que guardamos nuestros monederos electrónicos, crackeando los mismos y accediendo al control de los archivos del dispositivo. Lo que técnicamente sería el robo de nuestras claves privadas. Son numerosos los casos de pérdidas de este tipo, además de las que se producen en los exchanges. Esto supone el robo de datos personales y la pérdida de las criptomonedas en ellos almacenadas.

¿Qué podemos hacer para prevenir estos ataques?

  1. Utilizar una doble capa de protección usando Cold Wallets en vez de Hot Wallets
  2. Cifrar todas las carteras de las que dispongamos
  3. Comprobar las versiones y las firmas de los monederos y otras herramientas que descarguemos
  4. Evitar descargar contenido que levante la más mínima sospecha, mejor pecar por exceso
  5. Ante alguna duda consultar con expertos o en plataformas especializadas

En segundo lugar, cuando se trata de las Estafas online, se relacionan con el famoso delito informático conocido como phishing. Crean páginas web idénticas a cualquier portal de compra y venta de criptos, engañando a todo aquel que confiado cree estar en su portal de confianza. Al acceder con sus credenciales les son robadas y los ciberdelincuentes comenzarán a hacerse con el control de sus cuentas robando todos los bitcoins u otras altcoin antes de ser descubiertos.

La prevención en estos casos:

  1. Utilizar doble factor de autenticación en todos los portales
  2. Verificar siempre las direcciones Web y que no son un enlace creado al efecto
  3. Revisar que la conexión en el navegador sea segura, tengan en cuenta que a veces llegan a duplicar incluso los navegadores

En tercer lugar, se encuentran los delitos relacionados a la hora de invertir. Se organiza toda una ingeniería alrededor de un proyecto, utilizando el marketing de atracción para conseguir inversores, ofreciendo altos y rápidos retornos a la inversión. Suelen coincidir con casas de trading o fondos de inversión, que utilizan sistemas piramidales ponzi, ofreciendo altas rentabilidades en un corto periodo de tiempo.

Es recomendable desconfiar de todos aquellos anuncios en internet en los que salen imágenes de famosos anunciando que han ganado grandes sumas invirtiendo en criptomonedas, ya que sin el permiso de tales famosos se utilizan sus imágenes de forma ilegal, siendo el reclamo perfecto para los incautos.

Cómo prevenirlos:

  1. En el mundo cripto lo mejor es ser desconfiado y más, como decía mi padre: “cuando se ofrecen duros a peseta”. Eso es un imposible.
  2. Contrastar la información que obtienes con fuentes oficiales tales como las propias de la criptomoneda en cuestión en la que se desea invertir o en páginas como coinmarketcap.
  3. Conocer o al menos intentar entender en qué estás invirtiendo.
  4. Analizar los whitepaper de las criptomonedas que vayamos a adquirir, conocer el supply, así como el volumen de mercado que tienen ya que son datos importantes a la hora de realizar una inversión en este tipo de activos
  5. Analizar y saber interpretar las curvas de precio para determinar si nos encontramos en un periodo alcista que será lo que determinará el éxito de nuestra inversión.
  6. El sentido común es nuestro aliado, desconfiad de las riquezas fáciles
  7. Consultad e informaros antes de dar un paso en falso del que más tarde os tengáis que arrepentir.
  8. Un truco que siempre me ha funcionado, consulto en Google el nombre del proyecto o fondo con las palabras “estafa o scam” en inglés
  9. En ocasiones se repite el modus operandi de antiguos ciberdelitos con dinero Fiat y con un breve análisis en los buscadores encontraremos denuncias de los perjudicados.

Al final como siempre pasa en el ciberespacio nuestra seguridad depende sobre todo de nosotros mismos, siendo el sentido común y la desconfianza nuestros mejores aliados.

Os comento a continuación algunos de los casos de estafa más actuales publicados por criptomonedas e ico:

  • Nimbus Platform. Esta plataforma ha sido acusada de haber robado 1500 bitcoins
  • Arbistar, plataforma de ganancias en automático. Los afectados se han organizado para reclamar ante la justicia
  • eXifra Lifestyle, que ofrece psicotrópicos y criptomonedas para estafar
  • Adasa Group, es un robot de trading que opera en los intercambios de criptomonedas y promete generar ingresos externos
  • BankCryptoInv, es un programa de inversión de alto rendimiento en criptomonedas
  • Qubit Tech, se autodefine como una Start Up que ofrece a sus usuarios diversos programas de inversión utilizando Inteligencia Artificial, el cual pretendía comprar Arbistar

Y así se podría seguir sumando a la lista cientos de casos. Para mayor conocimiento consultar la sección Estafas/Scam de la Web: www.criptomonedaseico.com

Como vemos tal y como ocurrió en el antiguo oeste con la fiebre del oro, los peligros a los que nos enfrentamos no son pocos y cada día son más sofisticados. Por desconocimiento o un descuido podemos perder toda nuestra inversión.

Creemos que el propio ecosistema cripto debería de tomar cartas en el asunto y tomar medidas de denuncia de aquellos proyectos que claramente actúan perjudicando al sector en su conjunto.

Otras posibles medidas estarían en establecer altos estándares de transparencia, auditorías externas o certificaciones de proyectos por empresas de certificación, al margen de requerir un modelo de legislación que apoye los proyectos y a la vez proteja a los inversores.

Cuatro reglas antes de invertir en criptodivisas:

  1. Comprobar que el proyecto en sí no esté en ninguna lista de estafas
  2. Investigar quiénes están detrás del proyecto y su trayectoria a través de plataformas como LinkedIn
  3. Formarse y obtener los conocimientos necesarios para desenvolverse en el sector cripto a través de plataformas como Bitcobie
  4. Conocer bien la fiscalidad de estos activos ya que como es sabido estas operaciones están gravadas en caso de ganancia. En nuestro país, para personas físicas en el IRPF y para personas jurídicas para el impuesto de sociedades.

Tres principios básicos a la hora de la inversión que debemos tener en cuenta:

  1. No invertir nunca dinero que podamos necesitar
  2. Invertir únicamente fondos del ahorro
  3. Invertir el dinero que únicamente nos podamos permitir perder

Fuentes Consultadas:

Bit2me Academy.
Estafas con Bitcoin. Cuanto más lejos, mejor

Criptomonedaseico.com.
Estafas & Scam

La fiebre del oro.
Wikipedia

Co-Autor:

Alberto Esteban
Consejero legal – Alcuadrado Blockchain